شرکت مدیریت دارایی – اهمیت دقت نظر.

انتخاب درست شرکت مدیریت دارایی می تواند یکی از مهم ترین تصمیمات سرمایه گذاری باشد. اگر فردی برای بازنشستگی سرمایه‌گذاری می‌کند، به دنبال رشد ثروت خود یا مدیریت یک اعتماد خانوادگی است، شرکتی که برای مدیریت سرمایه‌گذاری‌های خود انتخاب می‌کنید می‌تواند تعیین‌کننده مطلق آینده مالی شما باشد. انجام بررسی دقیق یکی از مهمترین مراحل در انتخاب شرکت مدیریت دارایی مناسب است.

بررسی دقیق فرآیندی است که در آن پیش از سرمایه‌گذاری پول خود در شرکت، عملیات، سلامت مالی، خدمات و شهرت شرکت را به دقت بررسی می‌کنید. برای مدیریت دارایی، این فرآیند بررسی این است که آیا رویکرد سرمایه گذاری، سوابق، کارمزدها و فرهنگ یک شرکت با اهداف و ارزش های مالی شما مطابقت دارد یا خیر.

این وبلاگ توضیح می دهد که چرا دقت در انتخاب یک شرکت مدیریت دارایی مهم است و چگونه سرمایه گذاران می توانند آن را به درستی ارزیابی کنند.

Due Diligence چیست؟

به طور خلاصه، دقت لازم یک فرآیند تحقیق است. از نظر انتخاب یک شرکت مدیریت دارایی، این به معنای دریافت و بررسی اطلاعات در مورد استراتژی های سرمایه گذاری، تاریخچه عملکرد، کارمزدها و مطابقت با مقررات، شهرت و سایر موارد است. این به سرمایه گذاران کمک می کند تا از خطراتی مانند بازده ضعیف از سرمایه گذاری ها، کارمزدهای پنهان یا اقدامات غیراخلاقی اجتناب کنند.

هدف این است که مطمئن شوید که شرکت مدیریت دارایی به نفع مشتریان خود عمل می کند و در مدیریت هوشمندانه سرمایه گذاری های شما تخصص دارد.

چرا دقت نظر اهمیت دارد؟

وقتی پول خود را به یک شرکت مدیریت دارایی اعتماد می‌کنید، آن را در دستان آن‌ها قرار می‌دهید تا تصمیمات مهمی بگیرند که ممکن است آینده شما را تحت تأثیر قرار دهد. در زیر به چند مورد از دلایل اهمیت توجه سنجی اشاره شده است:

1. همسویی اهداف سرمایه گذاری شما

هر سرمایه گذار اهداف مالی متفاوتی دارد. برخی از افراد ممکن است به رشد بلندمدت علاقه مند باشند، در حالی که برخی دیگر ممکن است بر درآمد کوتاه مدت یا حفظ ثروت متمرکز شوند. یک شرکت مدیریت دارایی باید بتواند استراتژی های خود را با اهداف منحصر به فرد شما هماهنگ کند.

از طریق بررسی دقیق، می توانید مطمئن باشید که شرکت مورد نظر شما دارای تخصص، استراتژی و تمرکز مناسب برای رفع نیازهای شما است. به عنوان مثال، اگر به سرمایه گذاری مسئولیت اجتماعی یا سرمایه گذاری ESG علاقه مند هستید، می خواهید مطمئن باشید که شرکت این اصول را درک کرده و به آن پایبند است.

2. رویکرد سرمایه گذاری صحیح را شناسایی می کند

شرکت‌های مدیریت دارایی ممکن است از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری متعددی مانند مدیریت فعال در مقابل غیرفعال، رشد در مقابل سرمایه‌گذاری ارزش و سرمایه‌گذاری خاص بخش استفاده کنند. در همه موارد، ریسک با پاداش مرتبط است، به این معنی که پاداش های بالاتر اغلب با ریسک بیشتر مرتبط است.

از طریق بررسی دقیق، می توانید ارزیابی کنید که آیا رویکرد یک شرکت با تحمل ریسک و سبک سرمایه گذاری شما مطابقت دارد یا خیر. برخی از سرمایه‌گذاران محافظه‌کارتر هستند و استراتژی‌های با ریسک کمتر را ترجیح می‌دهند، در حالی که دیگران راحت‌تر ریسک بالاتری را برای بازده بالقوه بالاتر می‌پذیرند. دانستن استراتژی هایی که یک شرکت استفاده می کند به شما کمک می کند تصمیم بگیرید که آیا آنها برای شما مناسب هستند یا خیر.

3. از ضرر مالی جلوگیری می کند

انتخاب نامناسب یک شرکت مدیریت دارایی می تواند منجر به زیان مالی شود. اگر استراتژی انتخاب شده توسط شرکت مؤثر نباشد یا تصمیم گیری آنها مبتنی بر استدلال صحیح نباشد، سرمایه گذاری شما ممکن است عملکرد خوبی نداشته باشد. دقت لازم با این امکان را به شما می دهد که در مورد عملکرد، استراتژی و شیوه های مدیریت ریسک گذشته تحقیق کنید. بنابراین، با انتخاب یک شرکت با سابقه خوب و فرآیند تصمیم گیری صحیح، احتمال مواجهه با ضررهای عمده را به حداقل می رسانید.

4. به شما کمک می کند هزینه ها و هزینه ها را درک کنید

همه شرکت‌های مدیریت دارایی هزینه‌هایی را متحمل می‌شوند، اما این سطوح کارمزد می‌تواند بسیار متفاوت باشد. برخی از آنها نرخ ثابتی را در تمام سرمایه گذاری ها دریافت می کنند، در حالی که برخی دیگر نرخ خود را بر اساس عملکرد می دانند. سایر کارمزدهای پنهان ممکن است در قالب هزینه های معاملاتی، هزینه های مشاوره یا کارمزد مدیریت صندوق سرمایه گذاری اعمال شود. پس از بررسی ساختار هزینه با انجام بررسی های لازم، مطمئن شوید که می دانید چه چیزی در راه است و چگونه این موارد در نتایج نهایی شما قرار می گیرند.

برخی از شرکت‌ها ممکن است هزینه کمتری دریافت کنند، اما ممکن است سعی کنند در جنبه‌های دیگر مانند خدمات وحشتناک و استراتژی سرمایه‌گذاری بد، بهبود یابند. هزینه های بالا همیشه با بازده بالاتر همراه نیست. با این حال، درک مجموع هزینه انجام تجارت با شرکت مدیریت دارایی هنگام انتخاب یک شرکت برای کار بسیار ضروری است.

5. اطمینان و اعتبار در انتخاب شرکت مدیریت دارایی

اعتماد یک جنبه اساسی در انتخاب یک شرکت مدیریت دارایی است. پول شما در خطر است و باید مطمئن باشید که شرکت به نفع شما کار خواهد کرد. دقت لازم به شما کمک می کند تا اعتبار شرکت را در بازار بررسی کنید. می توانید تاریخچه آنها، تجربه کارکنان آنها و مسائل نظارتی که ممکن است با آنها روبرو شده اند را بررسی کنید. بررسی بررسی‌های مستقل، خواندن بازخورد مشتریان، و تأیید گواهی‌های صنعت می‌تواند به شما کمک کند تصویر واضح‌تری از میزان قابل اعتماد و قابل اعتماد بودن شرکت به دست آورید.

همچنین مهم است که اطمینان حاصل شود که شرکت تمام مقررات مالی را رعایت می کند. شرکتی که از دستورالعمل‌های نظارتی پیروی می‌کند، کمتر درگیر اقدامات غیراخلاقی یا رفتار مخاطره‌آمیز است که می‌تواند به سرمایه‌گذاری‌های شما آسیب برساند.

6. شیوه های مدیریت ریسک

هر سرمایه گذاری یک عامل ریسک دارد. ترفند این است که ریسک را به طور موثر مدیریت کنید. شرکت های مختلف مدیریت دارایی، رویکردهای متفاوتی برای مدیریت ریسک دارند. برخی از شرکت‌ها ممکن است در استراتژی‌های خود تهاجمی‌تر باشند و ریسک‌های بیشتری را برای بازدهی بالقوه بالاتر بپذیرند، در حالی که برخی دیگر ممکن است محافظه‌کارانه‌تر باشند و بر حفظ سرمایه تمرکز کنند.

از طریق بررسی دقیق، می‌توانید نحوه برخورد شرکت با مدیریت ریسک را مشاهده کنید. نشانه‌هایی از یک فرآیند مدیریت ریسک خوب و برنامه‌ریزی‌شده، مانند تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری‌ها، بررسی پرتفولیو و پیروی از دستورالعمل‌های روشن سرمایه‌گذاری را بیابید. درک اینکه چگونه شرکت ریسک را مدیریت می کند به شما کمک می کند تصمیم بگیرید که آیا رویکرد آنها با اهداف مالی و تحمل ریسک شما مطابقت دارد یا خیر.

مراحل انجام تحقیقات لازم

اکنون که می دانیم چرا انجام بررسی لازم مهم است، بیایید به مراحل کلیدی در این فرآیند نگاه کنیم:

1. در مورد سابقه شرکت تحقیق کنید

تاریخچه و سوابق عملکرد شرکت مدیریت دارایی را بررسی کنید. بررسی کنید که پرتفوی های مختلف آنها در یک افق 5-10 ساله چگونه عمل کرده اند. این نشان می دهد که چگونه شرکت انواع مختلفی از سرمایه گذاری ها را در سناریوهای مختلف بازار مدیریت کرده است.

در حالی که عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست، موفقیت درازمدت ثابت نشانگر خوبی از یک استراتژی سرمایه گذاری و تخصص قوی است. از تمرکز صرف بر روی سال های خوب خودداری کنید. به نحوه عملکرد آنها در طول رکود بازار یا بحران های اقتصادی نگاه کنید.

2. تیم مدیریت را ارزیابی کنید

تیم مدیریت جزء حیاتی موفقیت هر شرکت مدیریت دارایی است. در مورد تجربه و صلاحیت مدیران اصلی شرکت و مدیران پورتفولیو تحقیق کنید. به دنبال افراد حرفه ای با پیشینه قوی در مدیریت سرمایه گذاری، امور مالی، و حوزه خاص مورد علاقه خود باشید – به عنوان مثال، املاک و مستغلات، درآمد ثابت، سهام و غیره.

یک تیم مدیریتی خوب، دانش و تجربه لازم برای پیمایش در بازارهای پیچیده و اتخاذ تصمیمات آگاهانه که با اهداف سرمایه گذاری شما همسو هستند را خواهد داشت.

3. فرآیند سرمایه گذاری خود را درک کنید

رویکرد سرمایه گذاری شرکت را درک کنید. آیا آنها از تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال یا ترکیبی از هر دو استفاده می کنند؟ چگونه سرمایه گذاری را انتخاب می کنند؟ آیا آنها یک فرآیند ساختاریافته برای نظارت بر عملکرد سرمایه گذاری ها دارند؟

این فرآیند باید شفاف، مستند و مطابق با استراتژی سرمایه گذاری شخصی شما باشد. اگر یک شرکت نتواند فرآیند سرمایه گذاری خود را به وضوح توضیح دهد، ممکن است یک پرچم قرمز باشد.

4. بررسی کارمزدها و هزینه ها

درک هزینه ها و هزینه های یک شرکت مدیریت دارایی بسیار مهم است. کارمزدها از نظر بازده کلی سرمایه شما می تواند هزینه زیادی داشته باشد. از همه کارمزدها، از جمله کارمزدهای مدیریت، کارمزد عملکرد، هزینه های تراکنش و هر گونه هزینه پنهان دیگر، اطلاعات دقیقی را بخواهید.

اطمینان حاصل کنید که کارمزدها را در بین شرکت ها برای به دست آوردن بهترین ارزش برای سرمایه گذاری مقایسه کنید. با این حال، توجه داشته باشید که نرخ پایین کارمزد لزوماً به معنای بهتر بودن سرمایه گذاری نیست. بنابراین، هزینه را با عملکرد و استراتژی شرکت سنجید.

5. خدمات و پشتیبانی مشتری را ارزیابی کنید

مدیریت دارایی همیشه تضمین می کند که خدمات مناسب از طریق مراقبت موثر از مشتری وجود دارد. تعامل خوب با شرکت مدیریت دارایی‌تان همیشه باعث می‌شود که در زمان‌های سخت بگذرید و در یک نقطه برنامه‌های سرمایه‌گذاری خود را تغییر دهید. کیفیت مراقبت از مشتریان به بهترین وجه با زیر سوال بردن زمان های گزارش دهی، روش های ارتباطی آنها و اینکه چقدر سریع در تماس هستند بررسی می شود.

یک شرکت مدیریت دارایی خوب باید در دسترس، صادق و پاسخگو در مورد آنچه در مورد حساب سرمایه گذاری شما می گذرد باشد.

6. رعایت مقررات و قوانین

در نهایت، بررسی کنید که آیا شرکت مدیریت دارایی توسط مقامات مالی مربوطه تنظیم شده است یا خیر. به عنوان مثال، در ایالات متحده، شرکت ها معمولاً در کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) یا سایر تنظیم کننده های ایالتی ثبت می شوند. باید بررسی کنید که در تاریخچه شرکت هیچ مشکل قانونی و انطباق قابل توجهی وجود نداشته است، از جمله جریمه، شکایت قضایی و نقض مقررات.

نتیجه گیری

انتخاب شرکت مدیریت دارایی مناسب یک تصمیم بسیار ضروری است که باید با ارزیابی دقیق اتخاذ شود. دقت لازم تضمین می کند که انتخابی آگاهانه بر اساس تحقیقات کامل و درک خوبی از سوابق، کارمزدها، رویکرد سرمایه گذاری و شهرت شرکت داشته باشید. صرف زمان و تلاش برای انجام اقدامات لازم، شانس شما را برای یافتن یک شریک قابل اعتماد برای کمک به شما در دستیابی به اهداف و در عین حال محافظت از سرمایه گذاری های خود افزایش می دهد.

هرچه تلاش بیشتری برای این فرآیند انجام دهید، برای تصمیم گیری که از موفقیت مالی بلندمدت شما حمایت می کند، مجهزتر خواهید بود. چه یک سرمایه گذار با تجربه باشید و چه تازه شروع به کار کرده اید، بررسی دقیق مرحله ای است که نمی توانید از آن بگذرید.