اصول سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

آیا می خواهید در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید اما نمی دانید از کجا شروع کنید؟ آیا علاقه مند به یادگیری مزایا و معایب سرمایه گذاری در املاک هستید؟ مهمتر از همه، آیا از مزایای مالیاتی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات آگاه هستید؟

این مقاله یک راهنمای جامع برای سرمایه گذاری در املاک ارائه می دهد تا به شما در تصمیم گیری آگاهانه کمک کند. بیایید شروع کنیم.

قبل از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، تصمیم بگیرید که چه نوع سرمایه گذاری هستید. دو نوع سرمایه گذار املاک و مستغلات وجود دارد:

سرمایه گذاران منفعل: اگر در بخش املاک و مستغلات تجربه ندارید، بهتر است سرمایه خود را در تجارت سرمایه گذاری کنید و به متخصصان املاک و مستغلات اجازه دهید عملیات را مدیریت کنند.
سرمایه گذاران فعال: این دسته از سرمایه گذاران باید تجربه کافی در مدیریت املاک داشته باشند. از مدیریت مستاجران تا عملیات روزمره، همه چیز به عهده شماست

بعد از اینکه مشخص کردید در کدام دسته سرمایه گذاران املاک قرار می گیرید، باید تصمیم بگیرید که کجا می خواهید سرمایه گذاری کنید.

گزینه های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

در اینجا گزینه های مختلفی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد که می توانید در نظر بگیرید:

املاک مسکونی

گزینه های مربوط به املاک مسکونی عبارتند از:

خانه های تک خانواده: برخلاف واحدهای بزرگتر، مسکن تک نوسانات بالاتر و سود کمتری دارد. اموال اهرمی (گرفته شده در مقابل وام) در صورت وجود جای خالی می تواند منجر به جریان های نقدی منفی شود. از آنجایی که حواشی برای املاک کوچک‌تر کم است، نمی‌توانید یک حرفه‌ای استخدام کنید و باید مسئولیت کل چرخه اجاره، از گرفتن مستاجران تا رسیدگی به مشکلات روزمره را بر عهده بگیرید.
خانه های چند خانواده: در چنین املاکی 100 واحد یا بیشتر وجود دارد. آنها نیاز به مدیریت حرفه ای دارند و جریان های نقدی در مقایسه با خانه های تک خانواده پایدارتر است. از آنجایی که سرمایه مورد نیاز برای سرمایه گذاری در این املاک بالا است، می توانید به یک گروه سرمایه گذاری بپیوندید. شما همچنین می توانید از طریق یک شرکت مدیریت املاک سرمایه گذاری کنید. با این حال، اطمینان حاصل کنید که چنین شرکت‌هایی دارای پول نقد کافی برای حفظ دارایی، حداقل بدهی و چشم‌انداز استراتژیک بلندمدت هستند.
اجاره های کوتاه مدت: قبل از سرمایه گذاری در این دسته، بدانید که آیا محله شما اجاره کوتاه مدت را می دهد یا خیر. اجاره های کوتاه مدت در مقایسه با اجاره های بلندمدت بازده بیشتری دارند. چنین اجاره هایی برای واحدهای مسکونی جانبی یا خانه های یدکی ایده آل هستند
املاک و مستغلات سرمایه گذاری جمعی: سرمایه گذاران منفعل از طریق سندیکاهای املاک و مستغلات با تخصص در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنند. قبلا فقط از طریق مراجع می توانستید از این سندیکاها مطلع شوید، اما بعداً این سندیکاها می توانستند خدمات خود را تبلیغ کنند. به شرطی که تحقیق خود را انجام دهید و سندیکاهای باکیفیت و با سابقه خوب را انتخاب کنید، می توانید انتظار بازدهی ثابت و عملیات کارآمد داشته باشید.

املاک تجاری

برخی از گزینه های سرمایه گذاری املاک تجاری عبارتند از:

تراست سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT): سرمایه گذاری در این ابزارها مشابه سرمایه گذاری در بازار سهام است. آنها برخلاف املاک خصوصی که فقط در اختیار خریداران منتخب هستند، در بورس معامله می شوند. شما باید همان اصول سرمایه گذاری در سهام را با تأیید کیفیت مدیریت، استراتژی های سرمایه گذاری، نسبت بدهی و پول نقد کافی برای استفاده از هر فرصت سرمایه گذاری سودآور در املاک و مستغلات اعمال کنید. مزیت سرمایه گذاری در REIT این است که می توانید اطلاعات دقیقی در مورد شرکت های مختلف به صورت آنلاین پیدا کنید و بر اساس کیفیت مدیریت و عملکرد قبلی تصمیمی آگاهانه بگیرید.
اجاره تجاری: گزینه های مختلف تحت اجاره های تجاری شامل ساختمان های اداری، مینی مال ها یا پارک های صنعتی است و برای سرمایه گذاران فعال مناسب ترین است. این اجاره نامه ها در مقایسه با اجاره های مسکونی، اجاره های بالاتری را ارائه می دهند. رویدادهایی مانند COVID-19 بر بازده اجاره‌های تجاری تأثیر گذاشته است، و مهم است که از یک نماینده املاک و مستغلات مطمئن برای سود بردن از اجاره‌های تجاری استفاده کنید.

گزینه های جایگزین برای سرمایه گذاران فعال

فرصت های سرمایه گذاری در املاک زیر برای سرمایه گذاران فعال موجود است:

گمانه زنی زمین: در این گزینه سرمایه گذاری، زمین به قصد فروش مجدد آن به صورت جزئی یا کامل خریداری می شود. سرمایه گذاران فعال باید مکانی را انتخاب کنند که مورد تقاضای توسعه دهندگان تجاری، سازندگان خانه، کشاورزان یا معدنچیان گاز نفت باشد. شما باید یک ارزیاب برای ارزیابی زمین از نظر پتانسیل فعلی و آینده آن داشته باشید
ورق زدن اموال: این گزینه شامل خرید ملک، انجام تعمیرات اساسی و فروش آن برای سود است. اگر یک سرمایه گذار با تجربه هستید، می توانید وام ساخت و ساز را امتحان کنید. اگر نمی توانید خانه را فوراً بفروشید، می توانید آن را برای مدت کوتاهی اجاره کنید

مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

در اینجا چند دلیل قانع کننده برای سرمایه گذاری در املاک آورده شده است:

جریان نقدی

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یک جریان درآمد منفعل برای شما ایجاد می کند. بازده ها در مقایسه با بازده های با درآمد ثابت ارائه شده توسط FD های بانکی و صندوق های بازار پول بیشتر است. اجاره های بلند مدت جریان نقدی ثابت را در دوره های طولانی تر تضمین می کند.

مزایای مالیاتی

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مزایای مالیاتی را به روش های زیر به سرمایه گذاران ارائه می دهد:

کسر مالیات: برای کاهش بدهی مالیاتی خود می توانید مواردی مانند استهلاک تسریع شده یا استهلاک پاداش را کسر کنید
سود سرمایه: شما می توانید با خرید ملک دیگری با درآمد حاصل از فروش ملک فعلی خود در سود سرمایه صرفه جویی کنید

افزایش سرمایه

بازدهی از املاک و مستغلات بیشتر است زیرا به غیر از اجاره ماهانه معمولی، قیمت ملک نیز در طول زمان افزایش می یابد. درآمد خالص عملیاتی یا NOI برای املاک و مستغلات چند خانواری، ارزش ملک را افزایش می دهد.

عواملی که قبل از خرید ملک باید در نظر گرفت

قبل از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، این نکات را در نظر داشته باشید:

مکان: سایتی را انتخاب کنید که نزدیک به مراکز تجاری و دارای قوانین کار مطلوب باشد
اعمال نفوذ: نسبت LTV (وام به ارزش) ایده آل بین 55 تا 75 درصد است زیرا تأثیر زیادی بر بازده شما دارد.
مدیر سرمایه گذاری: سرمایه گذاران منفعل به سندیکاتور مناسب برای کسب سود نیاز دارند
بازگشت سرمایه (ROI): ROI شما باید دوره نگهداری و جریان نقدی سالانه را پوشش دهد تا نتایج دقیق ارائه کند

نتیجه گیری

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مانند سرمایه گذاری در هر محصول دیگری است، مزایا و معایب خود را دارد.

اگر یک سرمایه گذار منفعل هستید، یک مدیر سرمایه گذاری برای مدیریت عملیات استخدام کنید. اگر یک سرمایه گذار فعال هستید سندیکا مناسب را انتخاب کنید.

با استراتژی سرمایه گذاری مناسب، می توانید بازده بالایی از املاک و مستغلات کسب کنید.

درباره ما

OHI یک شرکت خدمات املاک و مستغلات 16 ساله است که با بیش از 75 توسعه دهنده املاک تجاری و مسکونی، صندوق ها و شرکت های مدیریت املاک در سراسر ایالات متحده کار می کند. تخصص عمیق ما در حسابداری املاک و مستغلات، تجزیه و تحلیل مالی، مدیریت اجاره و مدیریت دارایی به مشتریان کمک کرده است تا هزینه های مرتبط را 40-50٪ کاهش دهند. ما در حال حاضر این خدمات را به مجموعه ای از 100000 واحد در سراسر مشتریان ارائه می دهیم.

از شما دعوت می کنیم تا از طریق ما برون سپاری مالی و حسابداری را تجربه کنید.